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El miedo a perderse algo, o FOMO, puede ser una poderosa fuerza psicológica y puede llevar a los inversores desprevenidos a perder mucho dinero, según los asesores financieros.

Un grupo de psicólogos británicos definió FOMO como el miedo «a que otros puedan tener experiencias gratificantes de las que uno está ausente». El asesor financiero Josh Brown utiliza el término «espíritus animales» para describir el concepto de los inversores que permiten que sus emociones los guíen.

En estos días, las plataformas de redes sociales son una gran fuente de FOMO, bombardeando a los usuarios con mensajes sobre inversiones «calientes» como criptomonedas, acciones de memes y compañías de adquisición de propósitos especiales, o SPAC. Las personas influyentes y los expertos que promocionan dichos activos afirman que los compradores pueden ganar montones de dinero, pero pueden pasar por alto los riesgos o no revelar sus propias motivaciones.

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Esto no quiere decir que las inversiones del día siempre resulten ser un fracaso para los compradores, dependiendo de cuándo compren y vendan. El problema es que los inversores a menudo solo escuchan sobre los grandes ganadores, no sobre los fracasos, dijeron asesores y expertos.

Controlar FOMO «es probablemente la habilidad financiera más importante en estos días, en la era de las redes sociales», dijo Morgan Housel, autor de «La psicología del dinero», dijo en septiembre en la conferencia de riqueza Future Proof en Huntington Beach, California.

‘La gente trata de batear el jonrón’

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Los inversores minoristas muestran un apetito continuo por las criptomonedas

La comunidad de WallStreetBets en Reddit también alimentó un frenesí en acciones de memes como GameStop y AMC. El rapero y productor musical Jay-Z, el jugador de la NBA Steph Curry, el fenómeno del tenis Serena Williams y otras celebridades también respaldaron ciertos SPAC (inversiones que son ofertas públicas casi iniciales) y fueron, hasta hace poco, una de las tendencias más populares de Wall Street.

Dependiendo de cuándo los inversores compraron y vendieron, FOMO puede haberles costado mucho dinero.

El precio de bitcoin, por ejemplo, superó los $ 69,000 en noviembre de 2021, más del triple en un año. Desde entonces, ha bajado a alrededor de $ 19,000, aproximadamente al nivel de los precios antes de su espectacular aumento. La volatilidad extrema en las acciones de GameStop hizo que los precios de las acciones a veces cayeran un 40% en el lapso de media hora.

El año pasado, la Comisión de Bolsa y Valores emitió una alerta para los inversores sobre los SPAC respaldados por celebridades.

«Las celebridades, como cualquier otra persona, pueden ser atraídas a participar en una inversión riesgosa o pueden estar mejor preparadas para soportar el riesgo de pérdida», dijo la SEC. «Nunca es una buena idea invertir en un SPAC solo porque alguien famoso lo patrocina o invierte en él o dice que es una buena inversión».

Un índice de CNBC que rastrea las ofertas de SPAC cayó más del 60% en el último año.

«Creo que muy pocas personas entienden su tolerancia al riesgo y su sentido de arrepentimiento futuro hasta que las cosas van mal», dijo Housel, quien agregó que todos tienen una alta tolerancia al riesgo en un mercado alcista.

Cómo los asesores superan el FOMO de los inversores

«¿Por qué invertir en estos activos especulativos? Por lo general, quieren hacerlo porque podrían obtener un mayor rendimiento», dijo Vultaggio. «Pero si no necesitas hacer eso, ¿por qué lo harías?»

«El barco está en camino al éxito aquí», agregó. «Queremos evitar algo que pueda desviarlo».

Vultaggio les dice a los clientes que se mantienen firmes en mantener una asignación de tipo FOMO para un activo de riesgo que, en general, deberían limitar su posición a un porcentaje bajo de un solo dígito de sus tenencias totales y que no deberían invertir con el dinero que necesitarán en el futuro. a corto o mediano plazo, dijo.

Invertir en acciones, bonos y otras clases de activos siempre conlleva cierto riesgo, pero es un riesgo calculado que generalmente tiene un historial de éxito durante largos períodos de tiempo, dijo Madeline Maloon, asesora financiera de California Financial Advisors, una firma con sede en San Ramón, California, que ocupó el puesto 27 en la lista de 100 asesores financieros de CNBC.

«Necesitamos algo para lo que tengamos un plan de juego, mientras que estas acciones calientes, criptomonedas, lo que sea, [clients] «Tengo que saber que este es su dinero de juego», dijo Maloon. «Esto no es en lo que queremos confiar para la jubilación».